Go homepage(回首页) Upload pictures (上传图片) Write articles (发文字帖)
The author:(作者)qqpublished in(发表于) 2015/6/17 20:16:14 银行卡套装网上卖，半年诈骗150万 - 电信诈骗，银行卡
银行卡套装网上卖，半年诈骗150万 - 电信诈骗,银行卡 - IT资讯
在当前开展的“联合整治银行卡网上非法买卖专项行动”中，广州白云警方根据江苏南通警方提供的案件线索，对一宗网上非法买卖银行卡案件开展细致侦查，日前成功抓获犯罪嫌疑人2名，缴获银行卡35套、电脑7台等涉案物品一大批。
办案民警透露，这些非法买卖的银行卡多数被电信诈骗团伙以每套700元-1000元的价格买走，每套含身份证、银行卡、手机卡、U盾等“4大件”，还配备各大银行的开卡回执等。这些银行卡主要被诈骗分子用来接收、分转诈骗赃款，以逃避公安机关的打击。
网购“银行卡套装”转卖
半年赚了150万
今年5月份，白云警方接到江苏南通警方转来一条线索，反映在白云区辖内有一个犯罪团伙通过网络非法买卖银行卡。
白云警方成立专案组侦查发现，线索中反映的团伙成员有2人，他们从网上购买成套的银行卡再转手获利，每套包含银行卡、身份证、手机SIM卡、U盾、各大银行开卡回执等物品，而这些银行卡均是使用他人身份证信息办理。
嫌疑人非法售卖银行卡主要是在网上联系买家，然后通过快递行业发货，仅某快递公司近三个月的单据显示，嫌疑人已发出货物数十单，生意火爆时，每天就能卖出十几套银行卡，收货人地点涉及全国多地。
专案组发现，2名嫌疑人是亲兄弟，在嘉禾街望岗南街一带活动。6月4日20时许，专案组伏击守候十多个小时，抓获离开出租屋去附近快递点收货的嫌疑人许某亮(17岁，广东饶平人)。专案组在出租屋附近继续伏击，通宵守候至次日上午9时许，另1名嫌疑人驾驶一辆粤B牌照的小车出现在村内。民警当场将嫌疑人许某运(20岁，广东饶平人)抓获。
在嫌疑人租住的出租屋内，有7台电脑正在运行，30多个QQ号不停在闪，不断有人询问购买银行卡、发货情况等。民警现场收缴成套未开封的银行卡35套、大量单个身份证和手机卡、快递发货单近200张。
去年底至今，两人卖银行卡非法收入超150万元。经核实，涉案银行卡的身份信息均是有效的，开户行、身份信息涉及全国各地。
在银行批量开卡
供应链完整
办案民警透露，据以往的办案经验，电信诈骗犯罪往往有一套完整的供应链，卖银行卡的兄弟俩不过是其中间环节。
“有人专门负责盗取个人身份证信息(包括遗失、被盗身份证)，而后再找与身份证主人相似的人去银行开卡，或以工厂、公司等大宗客户的名义，联系银行业务员，批量开卡；也有人用自己的身份信息开多张卡之后再卖给不法分子。”民警说，“开卡人有业绩需求，银行也有业务需求，因此，批量开卡一般不会一一核对人证是否一致，也给不法分子创造了便利。”
有了身份证、银行卡、U盾等“四大件”，不法分子将其打包成一套，通过QQ、网络论坛等方式联系买家出售。
有些中间商还会再转卖。此案中的兄弟俩，就是从一手买家处买来成套银行卡，再根据客户需求，另行配齐手机卡，提高价格出售。
去年开始，他们在网上发现有人想购买成套银行卡的信息，便在网上到处寻找“货源”，以每套400元左右的价格购入。他们还注册了30多个QQ号，并加入了许多个QQ群，时常在群里发“小广告”，用QQ或电话联系买家，再以每套700元—1000元不等的价格出售。
办案民警透露，兄弟俩配的多是中国联通的手机卡。“他们有专门的渠道购进手机卡，有客户需要，他们就配在银行卡套装里出售。他们的出租屋里也常备几十张手机卡，卖完了再买。”一旦有人下单，他们就通过快递行业发货，也不问对方购买银行卡的用途，买家可重复购买，但一个快递只发一套银行卡。
办案民警说，这些银行卡多被人买去做电信诈骗用。“诈骗分子不可能用自己的账户体现，为逃避侦查，便买别人的银行卡和身份信息，尤其是开通网银的银行卡，以便快速将骗款层层转移到其他银行卡上。”
幕后犯罪链
盗取有效身份信息
批量开卡
网络贩卖
配齐
手机卡
转卖给
不法分子
诈骗
接收诈骗款
赞